Скелеты из сейфа Совкомбанка Сергея и Дмитрия Хотимских

В одном из центральных СМИ появилось интервью с акционером банка Сергеем Хотимским. В 2017 г. в этом же издании было интервью с Михаилом Гуцериеым, тогда ещё владельцем "Бинбанка". Через пару месяцев он был отправлен регулятором в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). Не ждёт ли такая же участь "Совкомбанк"? Почему это может произойти, предположил корреспондент The Moscow Post.

Можно сколько угодно бить себя кулаками грудь, доказывая, что у тебя все хорошо, однако экспертов рынка обмануть трудно. Банкиры – вовсе не те люди, которые будут просто так беседовать с журналистами. Интервью Сергея Хотимского – яркий пример самолюбования. Они с братом Дмитрием якобы трудолголики, банкиры от ушей до хвоста, по словам самого же Хотимского, работающие для пользы людей. Однако факты из биографии братьев и скандалы, в которые попадал "Совкомбанк", свидетельствуют совсем о другом. А интервью может быть предвестником серьёзных проблем, зреющих внутри банка.

"Совкомбанк" часто сравнивают с банком "Югра", экс-владельца которого Алексея Хотина подозревают в хищении 200 млрд руб. (!!!). В настоящее время он находится под домашним арестом и отрицает все обвинения в свой адрес. У Хотина были высокие покровители из силовых структур. По всей видимости, есть "крыша" и у "Совкомбанка", хотя бы в лице члена СФ от Костромской области Николая Журавлева, который ранее был председателем правления банка. Сенатор и есть "прикрытие" братьев Хотимских?

Почему-то Сергей Хотимский не поведал в интервью, что в 90-е, по слухам, мог быть владельцем фирмы, которая занималась регистрацией фирм-однодневок. Такие обычно нужны для незаконной обналички денег. Поговаривают, что Хотимский имел отношение к "Монтажспецбанку", "Медпроминвестбанку" и ряду других сомнительных кредитных учреждений, у которых впоследствии была отозвана лицензия. Банковского опыта Сергей Хотимский набирался в теневой сфере?

Сомнительные партнёры Хотимского?

Вокруг "Совкомбанка" периодически крутились сомнительные личности. Такие, как сбежавший в Украину бизнесмен Павел Фукс и задержанный там же банкир Алексей Алякин, которого обвиняют в выводе денег из банка "Пушкино". Оба, по слухам, ранее были акционерами "Совкомбанка".

Павла Фукса в 2010 г. привёл Николай Журавлев и это может быть свидетельством тому, что сенатор принимал участие в банковской деятельности, которой по закону ему было заниматься нельзя. Блогеры на портале "МЗК1" чего только не писали о Фуксе. Якобы ранее он представлял на рынке "Лужники" интересы Харьковской ОПГ, а значит мог быть связан с криминальными структурами. Можно предположить, что в то время через "Совкомбанк" отмывались их деньги. Братья Хотимские ничем не брезговали?

Возможно, они могли при помощи Павла Фукса выводить деньги дольщиков из ЖК Sky House, который партнёр Хотимских строил с 2008 г. Строительство не закончено до сих пор. Или помогать Фуксу скупать в Украине энергетические активы. Официально он продал свою долю в банке в 2015 г. Именно в том году рухнул банк "Пушкино", из которого исчезло 20 млрд руб.

И тут прослеживается интересная связь. И Павел Фукс, и Алексей Алякин были акционерами "Пушкино". Утверждать наверняка нельзя, но есть большое подозрение, что "Совкомбанк" мог участвовать в выводе денег, поэтому для маскировки Фуксу и пришлось выйти из состава акционеров "Совкомбанка". А связь с братьями Хотимскими может поддерживаться до сих пор.

Алексей Алякин, по информации блогеров портала "МЗК1", якобы мог иметь отношение к краху нескольких банков. Не на их ли "костях" добился успеха "Совкомбанк"? Его единственным учредителем является нидерландский офшор офшору SovCo Capital Partners B.V. Было куда деньгам перетекать.

У братьев Хотимских "рыльце в пушку"?

Антикоррупционеры постоянно подозревают братьев Хотимских в том, что они могут использовать SovCo Capital Partners B.V для вывода денег. Наверное потому, что в марте 2013 г. ЦБ наложил на "Совкомбанк" штраф "за несоблюдение законодательства в части противодействия отмыванию доходов". Ровно через год "Совкомбанк" опять оштрафовал ЦБ по этой же статье – 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В апреле 2014 г. на банк снова наложили штраф за подобное нарушение. Вся эта информация есть на сайте ЦБ.

Получается, что в 2014 г. "Совкомбанк" был не просто нарушителем, а даже "злостным". Специально под штрафы ЦБ никто не подставляется. А тут в течение месяца – 2 раза. И в это время Павел Фукс ещё был акционером "Совкомбанка". И как тут не заподозрить братьев Хотимских в сомнительных операциях?

Злые языки рассказывают историю как братья, сократив уставной капитал банка на 200 млн руб. могли вывести деньги в офшор по схеме казначейских операций. И, возможно, это был далеко не первый случай. Поговаривают, что Хотимские не стеснялись брать ссуды в своём банке под залог своих же векселей. Естественно, что совет директоров сделку утвердил. А потом векселя вроде бы заложили в фирме "Дилпондо холдинг Лтд". А Сергей Хотимский рассказывает в интервью, что никогда не использует деньги банка на собственные нужды. Получается, что, мягко говоря, лукавит?

В 2015 г. "Совкомбанк" получил на санацию банк "Экспресс-Волга". За шесть месяцев этого года он потерял почти 15 млрд руб. своих активов, 3 млрд руб. прибыли. Может, показатели "Совкомбанка" держатся за счёт санируемого банка? Это вполне можно предположить, потому как вклады физических лиц за полгода уменьшились на 75.2 %, а кредиты физическим лицам – на 71.2 %. Клиентов просто перевели из "Экспресс-Волги" в "Совкомбанк"? А может, братья Хотимские выводят деньги через санируемый банк. С такой репутацией банкиров это будет совсем неудивительно.

По финансовым показателям "Экспресс-Волги" видно, что никакого оздоровления банка не происходит. Скорее всего ""Совкомбанк" "добьет" его, а потом присоединит к себе, чтобы скрыть возможные сомнительные финансовые операции. Тем более, что опыта поглощения банков братьям Хотимским не занимать. Вся их стратеги развития именно на этом и построена. И банковского аппетита им не занимать.

В 2014 г. Хотимские приобрели GE Money Bank у корпорации GE. В 2015 г. купили банк ICICI и начали скупать акции "Росевробанка". В 2016 году — "Меткомбнк" у олигарха Алексея Мордашова и "отхватили" пакет акций банка "Пойдем!" у АСВ по цене в 2 раза ниже рыночной. А через короткое время продали банк лицам аффилированным с АСВ. И сколько на этой сделке мог получить "Совкомбанк"?

Для чего "Совкомбанку" были нужны другие банки, хорошо демонстрирует ролик, размещённый в сети в марте прошлого года. Из него видно, что прибыль банков могла выводиться братьями Хотимскими.

Речь могла идти о десятках миллиардах рублей. Думается, что тем, кто читал интервью Сергея Хотимского было бы интересно, куда могли пойти эти деньги. Наверное, их следы затерялись в нидерландском офшоре.

Скандалы "Совкомбанка"?

В прошлом году регулярно появлялась негативная информация о сотрудниках и акционерах "Совкомбанка. Поговаривают, что председатель правления банка Дмитрий Гусев был замечен в подпольном казино, в котором мог играть на деньги клиентов банка. Как-то это не вяжется с репутацией респектабельного банкира. Не участвовал ли "Совкомбанк" в организации работы казино? Если Дмитрий Гусев — заядлый игрок, то он вполне мог позволить себе подобную незаконную рсокошь.

А топ-менеджер банка Сергей Перетрухин якобы в неадекватном состоянии принимал вклады наличными у VIP- клиентов под большие проценты. А потом оказалось, что банк их выплатить не может. И люди стали обращаться в суд. Сумма задолженности могла составить 6 млрд руб. Об этой истории писал блогер на сайте "Русский криминал". МММ от "Совкомбанка"? Или просто решили кинуть VIP-вкладчиков в надежде, что они побоятся публичной огласки?

В начале августа появилась информация, что у сотрудников банка якобы могут отбирать часть зарплаты по угрозой увольнения. Не на погашение ли VIP-кредитов? А некоторых даже вроде бы избивают сотрудники службы безопасности. Это — уже уголовно наказуемые преступления. И в "Совкомбанк" в скором времени могут пожаловать не сотрудники ЦБ, а правоохранительных органов.

Эта история была опубликована на сайте "Банки.ру", одном из самых уважаемых банковских интернет-ресурсов России. Комментарии к ней не оставляют сомнения, что в "Совкомбанке" творится что-то непонятное.

Своим интервью Хотимский, видимо, решил успокоить акционеров, показать, что все процессы в банке контролируются. Тем опаснее может оказаться ситуация. "Взрыв" изнутри может привести "Совкомбанк" к очень быстрому краху, а его акционеров — братьев Хотимских — смести с банковского рынка.